Forums

Forums (http://ww-vb.mine.nu/vb/index.php)
-   مواضيع منقولة من مواقع اخرى (http://ww-vb.mine.nu/vb/forumdisplay.php?f=15)
-   -   **ارف تبدأ تطبيق قرار منع التعامل مع الأجانب في العمليات المالية للمنشآت (http://ww-vb.mine.nu/vb/showthread.php?t=29977)

rss 12-08-2012 01:01 AM

**ارف تبدأ تطبيق قرار منع التعامل مع الأجانب في العمليات المالية للمنشآت
 
**ارف تبدأ تطبيق قرار منع التعامل مع الأجانب في العمليات المالية للمنشآت
أبلغت ''الاقتصادية'' **ادر **رفية، أن عددا من ال**ارف امتنعت عن التعامل مع غير السعوديين العاملين في المؤسسات الأهلية، في العمليات المالية العائدة ل***ابات ال**رفية الخاصة بالمنشآت.

وأوضحت أن المؤسسات الأهلية باتت تندرج تحت بند ''الأفراد السعوديين''، ما يمنع منعا باتا أن يفوض في إدارة حساباتهم ال**رفية غير السعوديين، وأن كل المعاملات المالية بجميع أنواعها تتم من خلال تفويض موظف سعودي، ولا يقبل الأجنبي.

وأكدت ال**ادر نفسها، أن مؤسسة النقد السعودية ''ساما'' بدأت أخيرا التشديد على هذا الإجراء بعد أن خالفت بعض ال**ارف هذا البند، ما عرضها لمشكلات تتعلق بغسل أموال، ودخول أخرى بشكل غير شرعي من خلال حسابات **رفية عائدة ملكيتها لمؤسسات أهلية.

وأكد لـ ''الاقتصادية'' طلعت حافظ، الأمين العام للجنة الإعلام والتوعية ال**رفية في ال**ارف السعودية، أن تعليمات مؤسسة النقد تشدد على أن يكون المفوض للمؤسسات الفردية للمنشآت الصغيرة والمتوسطة سعوديا، ويمنع التعامل مع ال***يات الأخرى في ال**ارف، ويعامل الأمر كما تعامل ا***ابات الفردية الأخرى التي تحظر إدارة غيرها من قبل غير السعوديين.

وقال ''التعليمات لا تجيز لغير السعودي التعامل مع حسابات المؤسسات الأهلية لأسباب قانونية، بينما يمكن تفويضه في حسابات الشركات الكبرى، شرط أن يكون لديه إقامة سارية المفعول، وأن يكون على كفالة الشركة، وإلا لن تقبل عمليات إيداع المبالغ المالية أو الشيكات، كما يجب أن يكون لديه تفويض واضح من قبل الشركة، وفيما يخص التفويض الرسمي تلزم به الشركات، حتى إن كان مندوبهم سعوديا''.

وفي مايلي مزيدا من التفاصيل:

امتنعت أخيرا **ارف محلية عن التعامل مع الموظفين غير السعوديين العاملين في المؤسسات الأهلية في العمليات المالية العائدة ل***ابات ال**رفية الخاصة بتلك المؤسسات. وأبلغت **ادر **رفية أن ذلك في عمليات إيداع المبالغ والشيكات والحوالات في ا***ابات الخاصة بالمؤسسات الأهلية العائدة ملكيتها إلى أفراد، وذلك خوفا من التلاعب في عمليات الإيداع والحوالات في بعض العمليات المالية.

وقالت ال**ادر: إن المؤسسات الأهلية باتت تندرج تحت بند الأفراد السعوديين الذي يمنع منعا باتا أن يفوض في إدارة حساباتهم ال**رفية غير السعوديين، وهذا الإجراء يسري على المؤسسات الأهلية الفردية من المنشآت الصغيرة والمتوسطة، وإن كافة المعاملات المالية بجميع أنواعها تتم من خلال تفويض موظف سعودي وليس غير سعودي.

وتابعت أن مؤسسة النقد السعودية بدأت أخيرا التشديد على هذا الإجراء بعد أن خالفت بعض ال**ارف هذا البند، ما عرضها لمشكلات تتعلق بغسل أموال ودخول أخرى بشكل غير شرعي من خلال حسابات ال**رفية عائدة ملكيتها لمؤسسات أهلية.

وأضافت هذه ال**ادر أن بعض ال**ارف تضررت بعد حصول عدد من حالات التلاعب من قبل المندوبين غير السعوديين في المؤسسات الفردية، وغياب هذا الإجراء في نظامها قد يورط ال**رف عند وجود أي قضايا مرفوعة للقضاء أو لمؤسسة النقد وتصبح ال**ارف مخالفة وتقع تحت دائرة المساءلة، وعليه لجأت هذه ال**ارف إلى تلك الإجراءات حماية لكيانها، لأنها تتعرض لعقوبات من بينها تغريمها ماليا إضافة إلى إجراءات نظامية أخرى. كما أشارت إلى أن بعض الأفراد يستخدمون حساباتهم الفردية لأغراض تجارية وليس فقط حسابات المؤسسات الفردية الأهلية، وهذا إجراء مخالف، واتجهت مؤسسة النقد أخيرا إلى مطالبة ال**ارف بتزويدها بتقارير عن حركة حسابات المؤسسات الفردية ومعرفة دخلها ومقارنته بنشاطها، وقد تضعها تحت المراقبة أحيانا لمعرفة حركة الأموال و**ادرها. إلا أن الشركات يختلف التعامل معها، حيث لا تمنع ال**ارف إجراء عمليات **رفية كإيداع الأموال والشيكات وإجراء الحوالات من خلال الموظفين غير سعوديين، لكن يُشترط أن يكون على كفالة الشركة ولديه إقامة سارية المفعول، ويتم تفويضه من قبل الشركة. وأكد لـ "الاقتصادية" عدد من مديري الفروع ال**رفية أن بعض ال**ارف تستقبل الإيداع النقدي من أي شخص يودع لأي جهة، عدا بعض المؤسسات ذات الكيان الخاص كالجمعيات الخيرية وبعض الكيانات الحكومية لا تقبل الإيداعات النقدية، بينما بعض ال**ارف تستلمها نقدا، في حين أن الشيكات يستلزم وجود مندوب مفوض من قبل هذه الشركات والمؤسسات رسميا.

لكن **ادر **رفية أخرى أكدت أنه لا يوجد لديهم تعليمات بمنع غير السعوديين في عمليات الإيداع النقدي، وأنه يجري في بعض ال**ارف تسلم المبالغ المالية وإيداعها نقدا.

وأضافوا أنه لا توجد تعليمات لديهم بحظر مثل هذه العمليات، وأن دور ال**ارف توثيق البيانات الشخصية للمودعين، وقالوا: إن 90 في المائة من مندوبي هذه المؤسسات غير سعوديين، وأن الإيداع النقدي لا يحظر، بينما تحظر الشيكات إلا بتفويض رسمي من الشركات أو المؤسسات الأخرى، وأن ضوابط بعض ال**ارف في عمليات سحب المبالغ وليس في إيداعها، حيث يجب أن يقوم بهذه العمليات مفوض سعودي في عمليات السحب فقط.


الساعة الآن 07:17 PM

Powered by vBulletin® Copyright ©2000 - 2024, Jelsoft Enterprises Ltd. TranZ By Almuhajir

Adsense Management by Losha

This Forum used Arshfny Mod by islam servant

1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 26 27 28 29 30 31 32 33 34 35 36 37 38 39 40 41 42 43 44 45 46 47